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2015 史考特(Scottrade)开户指南 + 招商银行香港一卡通汇款【图文

2015 史考特(Scottrade)开户指南 + 招商银行香港一卡通汇款【图文

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最近刚开始炒美股。总的来说分为两步:一是开户,即选一个美股券商开设股票交易账户;二是汇款注资,把人民币换成美元转账到股票交易账户上。上述第一点其实相对简单

最近刚起初炒美股。总的来说分为两步:一是开户,即选一个美股券商开设股票交易款项;二是借款注资,把人民币换成欧元支付至股票交易款项上。上述第一点其实相对轻松,美股券商大多都对中国以外的外国人开放注册,且开户流程在网上能够搞定;第二点稍微麻烦,这是使得我国明确的外汇管制股票配资,把钱弄出国并不容易。

我选择的私募是Scottrade(史考特证券),开户过程所有通过网上申请(偶尔能接一两个电话),全程中文;汇款是通过银行上海一卡通,去了一次上海的银行网点,其他全在网上搞定。下面简单介绍一下我的步骤和经验。

1. 开设美股交易账户

1.1 券商的选择

美股券商有很多,最终我选的是Scottrade(中文名“史考特证券”,网址:chinese.scottrade.com/),理由如下:

第一,可靠。搜了一下各种榜单,在不同年度不同机构的评判中,Scottrade基本又排在美国券商前几位。

第二,手续费较低。交易手续费7美元一次(无论买卖多少股都是7美元)。虽然交易手续费不是最低的,但没有账户维护费、账户不活跃费等其它收费。总的来说,与其它美股券商相比,费用算较低的水准。详细的费用见:

第三,开户全程通过网络和热线即可领取,足不出户。

第四,有中文的400电话(4008-82-2767,见:chinese.scottrade.com/zh_CN/contact.html)。另外官网、Email都可以使用英文,不存在语言障碍。

1.2 开户流程:

1) 填写账户注册资料表

在Scottrade中文网站(地址chinese.scottrade.com/)右上角点“亚太居民申请”,或直接点这个链接:w8apply.scottrade.com/default.aspx,开始在线填写账户注册资料表。

表中第二页有几个需要留意的地方:

第一,选择“个人账户”或“共同账户”:个人账户就是一个人的账户(推荐选个人账户),共同账户是除了两个人都可以分别注册交易的账号,这应该提供双倍的材料;

第二招商银行开户购买香港股票,选择“现金帐户”或“融资融券账户”:新手选择“现金账户”即可(现金帐户要求开户后一个月内汇入至少500美元,融资融券要求2000美元;申请现金帐户开户成功后,可以又进一步注册投资融券账户);

第三,“是否有兴趣期权交易”:新手选“否”即可。

完成上述表格,最后页面会给出一个申请代码,记起来;然后下载“非中国居民经纪账户申请表”PDF程序。

2) 填“非中国居民经纪账户申请表”PDF

这个PDF文件可以立马在Adobe Reader中直接编辑。其中第1页右下角的“优惠代码”栏,请填写图中我的介绍代码,这样的优点是你我又可得到三次免手续费的交易机会(一笔交易手续费是7美元,相当于省了21美元)。

填完之后,打印、签字、然后扫描(或照片)。需要留意的是,扫描时,一定要把整个表格都扫描上,我为了表格边框有一点点没扫描去,就让我再次扫描了一次。

这里的推荐号码填入:66482668,这个号码是个人的介绍人号码,填入这个号码的话,新开户的人和介绍人都会同时得到3次免费的交易数量奖励,价值21美元(大概为128人民币)。

如果开户之后免费交易没有生效,则可以让api@scottrade.com 发送短信标题为【免费交易没有生效】,邮件内容为【您好:我的帐号是XXXXXXXX,申请帐户时提交了优惠代码 66482668,但是登陆账号并没有发现免费交易,麻烦加上,谢谢。】

3) 扫描程序并接收Email

需要的程序材料可以是身份证、户口本、驾照或签证等,具体参见链接:,根据实际状况选择适合的材料就能。

将打算好的材料扫描(或照片),与里一步扫描的申请表一并发送到邮箱api@scottrade.com 。

4) 发完Email之后

如果没有意外状况,一般不超过五个工作日,Scottrade就会发来一封信件告诉你账户开设好了。

如果有程序不符合要求,Scottrade会通过短信或电邮通告需要再次递交的程序。

如果长时间(大于五个工作日)没有回应,发邮件到api@scottrade.com催一下就好(我等了两周没有回应,打了400电话催了一下,立刻就有回复了)。

5) 填写W-8BEN表格

W-8BEN表格是美国国税局用来确定外国人身份的表格。

收到Scottrade开户成功的邮件后,根据邮件上的表明,登录Scottrade,点“我的账户”,选择“我的资料跟喜欢”,再点“W-8BEN”招商银行开户购买香港股票,勾选自己的姓名之后点“继续”,一步一步填就可以了。填完提交表单后,开户大功告成,此时就可以进行股票交易了。

1.3 费用与其它事宜

时间花销:各种填表、扫描、发Email不超过一个晚上即可搞定,等待不超过五个工作日,总之顺利的话,一般一周内就能开户。

金钱收入:开户不需要费用。另外,Scottrade没有账户维护费、账户不活跃费等成本,但开户一个月之内需要进入至少500美元,否则能被销户。

开户过程中的其它常用疑问,可参看官方FAQ:chinese.scottrade.com/zh_CN/InternationalAccount/InternationalAccountFAQ.html

2. 汇款注资

2.1 汇款的方式

我国限制私人跨国投资,如果直接汇款给Scottrade,一般还会被打出来。网上有很多汇款的方式,比如汇款时不写Scottrade Inc.而写成Scott等等,但总归会是有错误的成本。比较之下,我认为银行上海一卡通算是比较平稳的方式,费用相对也会接受。

招行香港一卡通是招商银行香港分行发行的借记卡。通过银行香港一卡通汇款Scottrade的原理是,从国内的同名招行账号汇款到银行深圳一卡通(由于属于个人名下不同账号之间的转账,不会受到海外投资管制的限制),再由深圳一卡通汇款到Scottrade(这步完全不受我国外汇管制的限制)。更重要的是,大陆民众可以在台湾申请银行上海一卡通,无需人肉跑到香港。

2.2 招行香港一卡通的补办流程

1) 办理的理由跟资料

内地居民,年满18岁,且有国内的招行一卡通金卡,或一卡通普卡且总资产达5万人民币。最好还有国内银行的工行和U盾(香港银行可共用内地招行的U盾)。

需要准备的资料是身份证、港澳通行证或居留,以及住址证明。

具体的规定参见官方链接:images.cmbchina.com/cmbcms/201204/3bb93b7c-5c71-4f38-8216-3e37200b5547.pdf,根据个人状况选择适合的材料就能。

2) 去银行网点填表办理

不是所有的银行网点都只能受理招行香港一卡通的办理,能够审理的网点参见如下两个链接:images.cmbchina.com/cmbcms/201304/01767695-fdc5-42e1-8d70-544f58f53f4b.pdf,images.cmbchina.com/cmbcms/201304/38732f4a-a956-4724-a8e0-31b6a7f0b0e9.pdf

带里打算的资料到网点申请,一般二十分钟即可搞定,然后等消息即可。

3) 申请期间

大约4周左右,会收到香港发的邮件(95555),这时香港一卡通账户就算开设好了(虽然这时仍没收到实体的卡片;实体卡片想要再过几天才能收到)。

此时登录内地银行网银专业版,会弹出提醒,输入在网点办理内地一卡通时让的授权码,把香港一卡通关联到帐户上,再登陆招行香港银行官网,下载香港一卡通网银专业版并安装(链接:hk.cmbchina.com/cmbhk2003/personalbank/bpHk.htm)。然后就可以让钱从台湾招行转到美国招行了。

需要切记的是,开户成功(即收到开户成功的邮件)后两个月内,必须从国内银行同名帐户转一笔钱到香港一卡通,否则香港一卡通会被冻结或销户。

2.3 向美股账户转账

1)国内招行购汇

在中国银行账户专业版选择“外汇监管”—“外汇汇款”,换欧元现汇。

2) 从中国招行汇款到美国

在中国银行账户专业版选择“转账收款”—“境外账户”—“汇香港一卡通”,填写示例如下(图片来自招行官网:cmbchina.com/cmbpb/v50/gb/pb/TransferHK.htm。应买加元现汇,而不是图中的泰铢现钞;选现汇是因为现钞会有汇转钞的损失):

费用为手续费+电报费。手续费为借款总额的千分之一,最低100元(金卡手续费半折50元,金葵花卡免费);电报费150元。

3) 从美国银行汇款到Scottrade

打开香港招行专业版,选择“转账收款”—“香港本地转账”(因为Scottrade在美国有款项,因此是支付至美国本地)

转账界面如下,记得在附言中写上你的Scottrade账户号码跟姓名。

手续费7美元,大约1-2个工作日到账。

到账后就可以买卖股票了。

2.4 费用与其它事项

招行香港一卡通开户,无费用;

国内银行支付至内地招行一卡通,收取手续费+电报费:每笔手续费为借款额的千分之一,最低100元(金卡手续费半折50元,金葵花卡免费);电报费150元。

招行香港一卡通支付至Scottrade香港账号,每笔7美元,1-2工作日到账;

招行香港一卡通账户管理费,每月8美元(日均总资产10万港币以上免收);

招行香港一卡通人民币转账至全球同名招行账户,无费用;

香港一卡通的费用表格参见:hk.cmbchina.com/Personal/Detail.aspx?guid=eaeccb6c-5a53-4c66-bf27-d9268a6c21b9

3. 总结

整个流程费时最快一个月。除了申请银行深圳一卡通需要到一次银行网点,其他所有步骤在网上就能搞定。

建议先办理银行香港一卡通,然后两周后申请Scottrade开户。因为Scottrade开户流程比深圳一卡通要快,如果Scottrade已经开户完毕但银行内地一卡通还没搞定,没法汇款的话,Scottrade开户超过一个月不减持可能将被注销账户。

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  • 背景介绍:近期推出的招行香港一卡通是一项新业务,方便经常往返内地香港的人士使用。广州目前只有招行广州分行营业部有授权可以开办香港一卡通,其他网点皆不可受理。
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